CẢNH
GIÁC VỚI BẪY ĐA CẤP TIỀN ẢO
Kinh doanh đa cấp biến tướng với
hình thức mua bán tiền ảo trên mạng là hiện tượng không mới nhưng gần đây đã nở
rộ, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế gặp khó khăn do dịch bệnh. Trong thời
gian vừa qua, đã có không ít người dân bị các đối tượng rủ rê đầu tư vào
những đồng tiền ảo dưới dạng đa cấp. Hàng chục nghìn, thậm chí có thể là
hàng triệu nạn nhân đã và đang sập bẫy của những kẻ lừa đảo chuyên nghiệp núp
bóng công nghệ đã khiến bao nhà đầu tư trắng tay, bao gia đình khốn đốn...
Theo số liệu thống kê từ Cục An
ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cho biết
tại Việt Nam, người sử dụng tiền ảo ngày càng phát triển, ước tính có khoảng 1
triệu người sở hữu và tham gia giao dịch "tiền ảo" với số tiền giao dịch
hàng ngày lên tới vài trăm tỷ đồng. Khối lượng giao dịch hàng ngày giữa tiền ảo
và tiền VNĐ có sàn vào khoảng từ 70-100 tỷ đồng, thời kỳ cao điểm có thể lên tới
300-400 tỷ đồng/ngày. Các sàn tiền ảo lớn hiện đang được biết đến phổ biến ở Việt
Nam đó là Binance, Okex, Houbi, Bittrex, Remitano, Santienao,
Kenniex... với các đồng tiền ảo phổ biến như: Bitcoin (BTC),
Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Monero (XMR), Bitcoin Cash (BCH),
EOS (EOS)… và nhiều đồng tiền ảo khác do các công ty tự phát hành hệ thống nhằm
kêu gọi nhà đầu tư mua tích lũy.
Chúng lợi dụng các mối quan hệ,
thông qua mạng xã hội, các sự kiện để tiếp cận những người dân để giới thiệu về
các hệ thống, mô hình đầu tư với lãi suất khủng.. Cụ thể với ví dụ với 1.000
USD đầu tư thì khách hàng sẽ nhận được một số lượng nhất định tiền ảo trong tài
khoản, giá trị mỗi coin tiền ảo thường rất cao và hứa hẹn sẽ tăng dần theo sự
phát triển của thị trường, theo quy mô của công ty phát hành. Mỗi tháng, nhà đầu
tư có thể được trả lãi từ 10 - 30% thậm chí hơn rất nhiều tùy theo số tiền đầu
tư trong tài khoản ít hay nhiều, nếu đầu tư tiếp hoặc giới thiệu thêm khách
hàng cho hệ thống làm cấp dưới của mình tham gia đầu tư sẽ nhận được thêm tiền
hoa hồng có thể lên đến 5-10%.
Chỉ cần làm phép tính đơn giản
sau một khoảng thời gian ngắn thì số tiền lãi đã gần bằng với số tiền lúc đầu bỏ
ra. Chỉ cần nạp tiền vào tài khoản rồi mỗi ngày tài khoản sẽ nhảy thêm %. Tóm lại
cứ "mở mắt ra là có tiền” cùng những thuật ngữ mới, nghe rất hấp dẫn như
"tiền ảo chính là tương lai của tiền tệ thế giới”, “Tiền ảo là cơ hội để
những người “đi tiên phong” kiếm lợi nhuận. Sự phát triển của đồng tiền chính
là nguồn sinh lợi, không cần làm gì, tiền cũng sẽ “đổ về ầm ầm, đếm mỏi
tay..."
Những "ông trùm" tiền ảo
cũng thường tự "đánh bóng" hình ảnh của mình với vẻ ngoài hệt như các
doanh nhân trẻ thành đạt. Những bộ cánh bóng bẩy, phụ kiện chất ngời, xe cộ, điện
thoại thuộc hàng đại gia... Trên mạng xã hội cũng đưa lên những hình ảnh sang chảnh
của cá nhân, sắm sửa được nhà và ôtô, lương tháng hàng chục, hàng trăm triệu,
tràn ngập những status quảng cáo về hình thức đầu tư tiền ảo siêu lợi nhuận, những
lời có cánh và lợi nhuận mê hoặc lòng người... Thực chất, các mô hình trên
hoạt động là đa cấp theo hình thức ponzi tức là người vào sau trả tiền nuôi người
trước, càng giới thiệu nhiều người tham gia càng có nhiều tiền hoa hồng.
Sau một thời gian tham gia, nếu
khách hàng muốn rút tiền thì sẽ gặp phải nhiều rủi ro như: buộc phải phát sinh
giao dịch với khách hàng khác thì mới bán được số tiền ảo của mình, đa số đồng
tiền ảo sẽ rớt giá so với lúc mua vào, sự biến động giá lên xuống của các đồng
tiền ảo lả rất bất thường kể cả những đồng tiền ảo phổ biến nhất trên thế giới
lúc này. Ví dụ như trong ngày 19.5 vừa qua, giá của đồng tiền ảo Bitcoin trên
CoinDesk được giao dịch ở mức 40.540,14 USD, giảm 10,37% so với ngày hôm trước.
Giá Bitcoin lao dốc mạnh đã kéo theo sự “sụp đổ” của nhiều đồng tiền ảo khác
làm chao đảo thị trường giao dịch của nhiều nước lớn trên thế giới. Và
khi hệ thống phát hành tiền ảo không đủ tiền xoay vòng trả cho những người
tham gia trước sẽ dẫn đến sập hệ thống. Vòng đời của một hệ thống các đối tượng
lập ra rất ngắn (khoảng vài tháng) đến khi lôi kéo được số người tham gia lớn với
số tiền lớn hoặc khi mất khả năng thanh toán, chi trả cho nhà đầu tư các đối tượng
sẽ đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được. Những người tham
gia sẽ mất trắng số tiền mình đã đầu tư, nhiều gia đình lâm vào cảnh khốn cùng…
Trong Quân đội hiện nay, vẫn còn
có một số quân nhân tham gia vào các mô hình đầu tư tiền ảo trên. Trong đó có
không ít trường hợp đã dẫn đến rủi ro, thua lỗ làm ảnh hưởng đến quá trình công
tác, thậm chí có trường hợp túng thiếu, nợ nần không có khả năng chi trả rồi lại
vướng vào nhiều tệ nạn xã hội khác, gây mất an ninh trật tự, ảnh hưởng đến cá
nhân, gia đình cũng như đơn vị. Chính vì vậy mà chỉ huy các cấp cần tăng cường
công tác giáo dục, quản lý quân nhân cấp dưới thuộc quyền, hạn chế việc tham
gia đầu tư vào tiền ảo, làm giàu bất chính dẫn đến những hậu quả đáng tiếc có
thể xảy ra./.
Nhận xét
Đăng nhận xét